La planificación patrimonial empresarial organiza y estructura el patrimonio que se va creando para una transmisión ordenada cuando llega la sucesión

Uno de los aspectos que deben cuidar las empresas, sean o no familiares, es la planificación patrimonial empresarial. Organizar y estructurar el patrimonio que se va creando es clave para mantener o aumentar su valor de una empresa y conseguir una transmisión ordenada, llegado el momento de la sucesión. Son muchos los beneficios de la planificación patrimonial empresarial.

Beneficios de la planificación patrimonial empresarial

• Facilita el cambio generacional.
• Permite tomar las riendas sobre la posterior gestión legal y fiscal.
• Anticipa posibles problemas de tesorería.
• Posibilita establecer criterios de exigencia y solvencia a familiares.
• Proporciona una cuantiosa reducción en la carga tributaria.
• Garantiza una buena gestión y una mejor convivencia entre los miembros de la empresa.

Está demostrado que para que el patrimonio de una empresa perdure, una parte fundamental consiste en implementar anticipadamente estructuras de planificación que eviten que posibles circunstancias externas puedan afectar a su futura gestión. Por ello, la planificación patrimonial empresarial es un documento vivo. Que va adaptándose conforme la empresa crece, las necesidades que surjan, la estructura familiar cambia… Para ello hay una serie de herramientas que permiten ir adecuando esos cambios en la planificación patrimonial. Y eso asegurará el éxito empresarial y dará continuidad al proyecto.

En caso de que nos estemos planteando aprovechar los beneficios de la planificación patrimonial empresarial lo primero que tendremos que hacer será analizar la situación en la que se encuentra la empresa, estudiar la naturaleza del patrimonio y sus componentes (inmuebles, negocios, inversión en valores, etc.) para después marcar unos objetivos a corto, medio y largo plazo. Y posteriormente, estudiar todas las fórmulas jurídicas que ofrece nuestro ordenamiento para elegir aquellas que mejor se ajusten a nuestra situación empresarial para dejarlo todo bien atado legalmente.

Hay un dicho relacionado con la empresa familiar que explica muy bien los beneficios de la planificación patrimonial empresarial. La primera generación crea la empresa, la segunda la preserva y la tercera la destruye.  Y el principal motivo es la falta de una planificación. Si el patrimonio empresarial no está estructurado, si no están establecidos los criterios de transmisión o si no se ha establecido un protocolo familiar para la sucesión, entonces surgen los problemas y se puede llegar a perder el patrimonio.

Y es que la finalidad de la planificación del patrimonio empresarial siempre es evitar conflictos y aportar estabilidad con el objetivo de seguir creciendo y consolidarse como compañía generación tras generación.

Asesor externos que lleve a cabo la planificación

Por ello es esencial contar con un asesor externo para garantizar que consigues todos los beneficios de la planificación patrimonial empresarial, que deje las bases jurídicas bien asentadas y con una clara visión a largo plazo. Debe ser un profesional que cuente con los conocimientos jurídico-fiscales adecuados y pueda plantear soluciones objetivas que ayuden a alcanzar el consenso más favorable en cada uno de los casos. 

¿Qué beneficios aporta ese asesoramiento experto?

• Aumento del beneficio patrimonial por conocer todas las oportunidades de inversión.
• Ahorro de tiempo, energía y capital.
• Asesoramiento como experto del cambiante marco legislativo.
• Orientación profesional en materia de pago de impuestos.
• Delegación de la elaboración de informes del estado de cuentas de la empresa.

En definitiva, se trata de un acto de responsabilidad que nos evitará problemas presentes y futuros y en especial, nos aportará un importante ahorro económico. Si deseas que el patrimonio empresarial que has generado, fruto de tantos años de esfuerzo y dedicación perdure en el tiempo, necesitarás llevar a cabo una gestión correctamente estructurada y planificada. En Sirera + Saval te asesoramos y resolvemos todas tus dudas, ¡contáctanos!